信用评级进入同一监管时代


来源:中国度当经济信息网   时间:2019-12-03





  中国人平易近银行、国度生长和改革委员会、财务部、证监会近日结合发布《信用评级业管理暂行办法》,自12月26日正式实施。《办法》明白了行业标准生长的政策导向,建立健全同一监管的制度框架。这意味着,信用评级行业正式进入同一监管时代,将推动中国金融市场向高质量生长。

  健全制度,弥补短板

  四部分有关担任人表示,30年来,中国信用评级业生长取得长足进步,信用评级机构范围赓续强大年夜,评级技巧赓续生长,评级成果加倍趋于公道,社会承认度渐渐进步,对促进中国金融市场安康生长发挥了积极感化。与此同时,中国信用评级业仍处于生长早期,还存在监管规矩不同一、生长程度不高、自力性缺乏、商誉和公信力有待晋升等成绩,急切须要建立健全行业制度标准,补齐监管短板,促进中国信用评级业高程度对外开放和安康生长。

  债券市场一向处于相对瓜分状况,不合债券种类由不合监管部分核准或许注册,在不合的债券市场发行流畅。这类状况一方面形成多头监管,另外一方面也举高了评级机构的本钱。《办法》明白中国人平易近银行动信用评级行业主管部分,国度生长改革委、财务部、证监会为营业管理部分,依法实施详细监管。这改变了之前多头监管的格局,将发挥监管协力,构成同一监管。

  中国人平易近大年夜学财务金融学院副院长赵锡军接收本报记者采访时表示:“今朝评级行业有很激烈的市场需求,然则供给跟不上。大年夜量高质量评级办事是出口的,国际很多债券、金融机构的评级由外资评级机构在做。是以对国际评级行业停止管理和晋升改革,由此推动其加快生长,异常有须要。”

  划出红线,进步罚款金额

  若何进步评级的公信力?《办法》划出红线,明白禁止修改相干材料或许曲解评级成果;禁止以挂靠、外包等情势许可其他机构应用其名义展开信用评级营业;禁止向受评经济主体供给参谋或许咨询办事等。

  强调自力性。《办法》从执业自力性、机构自力性、人员自力性、部分自力性、薪酬自力性等五个方面专门对信用评级机构及从业人员的自力性作出规定。“信用评级机构的职责在于自力、公平、客不雅地对信用风险做出评价,是以信用评级机构的自力性相当重要,信用评级机构自力性、好处抵触管理也是事中、过后管理的重点。”上述担任人表示。

  进步罚款金额。《办法》明白,信用评级机构未按规定处理立案且过期不改正的,将面对评级营业支出1倍以上3倍以下的罚款;没有评级营业支出或许支出难以估计的,将面对200万元以上500万元以下的罚款。近年来,美国、欧盟等国度和地区的监管当局都对评级背规行动实施过严格处罚,罚款金额平日高达数十万、上百万美元或欧元。进步罚款金额符合国际惯例,有益于促进国际信用评级机构尽快适应国际标准。另外,还将对评级机构背规展业、恶性竞争、捣乱金融市场次序等行动构成有效威慑,促停止业标准生长。

  “随着中国债券市场的国际化程度快速进步,信用评级将成为境外投资者进入中国市场的重要决定计划参考对象,从严监管有益于进步境表里投资者对人平易近币债券市场的信念。”上述担任人表示。

  扩大年夜金融开放,行业迈上新台阶

  信用评级行业对外开放是稳步扩大年夜金融市场对外开放的重要构成部分。本年以来,中国债券市场开放办法加快。1月28日,首家外商独资信用评级机构——标普信用评级(中国)无限公司正式进入中国市场;7月,金融业对外开放“新11条”发布,许可外资机构在华展开信用评级营业时,可以对银行间债券市场和交易所债券市场的一切种类债券评级。此次《办法》进一步明白,境外信用评级机构请求在中国展业,享用公平易近待遇,按照信用评级行业主管部分和营业管理部分的现行规定履行。

  据简介,往后四部分将在同一监管规矩的基本上,加强调和合营,强化监管协力,推动中国评级业生长迈上新台阶。

  详细来看,一是进一步改良行业竞争次序,推动国际信用评级机构高质量生长。二是保持开放对等准绳,促进中国信用评级机构“走出去”,支撑和引导中国信用评级机构在“一带一路”建议实施中发挥更大年夜感化。三是促进评级市场资本整合,构成具有必定国际影响力的国际信用评级机构,发挥行业引领示范感化。四是加强国际评级监管协作,建立跨境评级监管调和机制。五是进一步健全自律机制,强化评级行业自我束缚。

  赵锡军表示:“要推动评级业高质量生长,下一步还须要市场束缚和司法束缚合营感化,构成对全部行业全方位的监管。除行政处罚,也要推动构成良性竞争的职业氛围,进步职业操守。另外,还应建立起照应的补偿机制。”


  转自:人平易近日报海内版

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